「決算書」を使って、銀行にどんなことを話すのか

kei

5年前

税理士の山本です。

できあがった決算書を銀行に持っていき、説明すること。

これを「決算説明」と言います。

決算説明で、「なるほど！このオーナーさんは、自社の経営状態がキッチリ把握できてるんだな！」

と銀行員に思わせるためには、

次の３点を念頭においていただくのがポイントです。

①数字を使って話すこと

②問題の原因を分析すること

③対策を話すこと

特に、③の「対策」を話せるのと話せないとではまったく違います。

「当期の売上が減少したのは、前年比で新規が〇〇％、リピートが〇〇％減少したためです。

原因としては、近隣への同業他社の出店により、お客様の流出があったためと分析しています。

そのため、今期はホットペッパーのプランを〇〇に上げるなどの対策を打ち、改善を図りたいと考えています。」

というように、お店の問題点と改善策を、数字を使って説明していきます。

逆に、次のような決算説明は、オーナーさんの評価を下げかねません。

「不景気が影響して、当期の売上は減少しました。残念です。」

なぜ評価を下げるかは、一目瞭然ですね。

売上が減って残念！ではなく、

今期はこういう対策を打ち、お店の業績を回復する。

といった経営計画を説明できると、たとえ業績が悪い決算書でも、与える印象は全然違います。

ぜひ意識して決算説明をしてみてください。

税理士の山本　佳です。千葉・東京を中心に、美容室・理容室の経営者の方々へ、税務顧問サービス・融資サポートを行っています。美容室・理容室の顧問契約、開業や融資でお悩みの方は、ご相談ください。