定期的な銀行訪問は、信用を得るための最良の方法です

 

 

 

 

税理士の山本です。

 

 

 

 

 

あなたは、銀行に月次試算表の報告に行っていますか？

 

 

 

 

 

もし行っていないのであれば、もったいない。

 

 

 

 

 

取引銀行が少なければ、毎月。

 

 

 

 

 

取引銀行が多くなってきたら、３か月に１度。

 

 

 

 

 

銀行評価を上げるためにも、

 

 

 

 

 

これくらいのペースで、銀行を定期訪問することをオススメします。

 

 

 

１．なぜ、定期訪問するのか

 

 

 

銀行訪問は、回数が多いほど、銀行から信用されます。

 

 

 

 

 

なぜかというと、

 

 

 

 

 

年に１度の訪問だと、悪い報告をごまかすこともできますが、

 

 

 

 

 

定期的に訪問していれば、悪い報告のごまかしがきかなくなるからです。

 

 

 

 

 

逆に、ごまかすと、

 

 

 

 

 

どこかで数字の辻褄が合わなくなりますので、すぐわかります。

 

 

 

 

 

そのため、銀行からすれば、

 

 

 

 

 

「定期的に報告してくれるオーナーさんは、嘘がない。だからこそ信用できる。」

 

 

 

 

 

という評価になります。

 

 

 

 

 

「正直に、お店の現況を報告する。」

 

 

 

 

 

定期的な報告は、銀行の信頼を得る最良の方法の１つです。

 

 

 

 

２．何を報告するのか

 

 

また、訪問時に何を報告するかと言うと、

 

 

 

 

 

ズバリ「月次試算表」です。

 

 

 

 

 

「売上、経費、利益、今後の展開」など、

 

 

 

 

 

現状を簡単にでいいので、説明してあげてください。

 

 

 

 

 

また、時間は、１０分以内でかまいません。

 

 

 

 

 

あまり長すぎると、お互いに時間がとられてしまいますので、

 

 

 

 

 

１０分以内で簡潔に伝えてあげてください。

 

 

 

 

 

 

「必要最低限のことだけ話して帰る。」

 

 

 

 

 

こういうオーナーさんが一番好まれます。

 

 

 

３．まとめに

 

 

融資を受けた後に、１度も報告していないとしたら、

 

 

 

 

 

非常にもったいないことをしています。

 

 

 

 

 

銀行評価を上げる、シンプルかつ簡単な方法ですので、

 

 

 

 

 

定期的な銀行訪問を、ぜひ継続なさってください。