美容室・理容室専門の税理士 山本 佳

 

 

 

 

税理士の山本です。

 

 

 

 

 

あなたは、銀行に月次試算表の報告に行っていますか？

 

 

 

 

 

もし行っていないのであれば、もったいない。

 

 

 

 

 

取引銀行が少なければ、毎月。

 

 

 

 

 

取引銀行が多くなってきたら、３か月に１度。

 

 

 

 

 

銀行評価を上げるためにも、

 

 

 

 

 

これくらいのペースで、銀行を定期訪問することをオススメします。

 

 

 

１．なぜ、定期訪問するのか

 

 

 

銀行訪問は、回数が多いほど、銀行から信用されます。

 

 

 

 

 

なぜかというと、

 

 

 

 

 

年に１度の訪問だと、悪い報告をごまかすこともできますが、

 

 

 

 

 

定期的に訪問していれば、悪い報告のごまかしがきかなくなるからです。

 

 

 

 

 

逆に、ごまかすと、

 

 

 

 

 

どこかで数字の辻褄が合わなくなりますので、すぐわかります。

 

 

 

 

 

そのため、銀行からすれば、

 

 

 

 

 

「定期的に報告してくれるオーナーさんは、嘘がない。だからこそ信用できる。」

 

 

 

 

 

という評価になります。

 

 

 

 

 

「正直に、お店の現況を報告する。」

 

 

 

 

 

定期的な報告は、銀行の信頼を得る最良の方法の１つです。

 

 

 

 

２．何を報告するのか

 

 

また、訪問時に何を報告するかと言うと、

 

 

 

 

 

ズバリ「月次試算表」です。

 

 

 

 

 

「売上、経費、利益、今後の展開」など、

 

 

 

 

 

現状を簡単にでいいので、説明してあげてください。

 

 

 

 

 

また、時間は、１０分以内でかまいません。

 

 

 

 

 

あまり長すぎると、お互いに時間がとられてしまいますので、

 

 

 

 

 

１０分以内で簡潔に伝えてあげてください。

 

 

 

 

 

 

「必要最低限のことだけ話して帰る。」

 

 

 

 

 

こういうオーナーさんが一番好まれます。

 

 

 

３．まとめに

 

 

融資を受けた後に、１度も報告していないとしたら、

 

 

 

 

 

非常にもったいないことをしています。

 

 

 

 

 

銀行評価を上げる、シンプルかつ簡単な方法ですので、

 

 

 

 

 

定期的な銀行訪問を、ぜひ継続なさってください。