税理士を変えたら融資がおりた【一時は断られた保証協会からOKの回答】

kei

3年前

税理士の山本です。

先日お客様から

「無事、保証協会付きの融資が通りました！」

という連絡をいただきました。

３か月前から弊社がサポートに入らせていただいたのですが、

当時の税理士の対応がいい加減（汗

そのため、銀行・保証協会との交渉がなかなか上手くいかない。

というお悩みをお持ちのオーナー様でした。

そんな中、弊社が顧問をさせていただくことになったのですが、

①まずやったのは、毎月の月次試算表の作成（月次決算）

②次に、事業計画書の作成

この仕組みをシッカリ作って、

金融機関に再度、融資の申込をしていただきました。

また、金融機関には、なぜ資金が必要なのか月次決算書と事業計画書を見せながら、

丁寧にオーナー様の言葉でご説明いただく。

その結果、金融機関から保証協会に

話を通していただいて、無事保証協会からOKの連絡が来たとのこと。

コロナ禍の現状、今年から銀行融資はさらに厳しくなりますが、

なんの戦略も立てずに融資を申し込んでも、簡単には貸してくれません。

ポイントは、

「銀行が応援したくなる事業計画書と月次試算表を作ること。」

あなたも、もし銀行融資がうまく行っていないなら、

税理士を変えたら上手くいくかもしれません。

それでは。

税理士の山本　佳です。千葉・東京を中心に、美容室・理容室の経営者の方々へ、税務顧問サービス・融資サポートを行っています。美容室・理容室の顧問契約、開業や融資でお悩みの方は、ご相談ください。